Закон о запрете отмывания капиталов

30.06.02 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Отмывание капиталов — понятие относительно новое, появившееся в современном финансовом мире не так давно, и связанное с приобретением капитала, источником которого является незаконная деятельность, запрещённая законом, в таких сферах, как торговля наркотиками, оружием, людьми, сокрытие налогов, деньги, добытые иным незаконным путём, а также последующая их (денег) легализация с помощью разного рода финансовых операций.

Самый элементарный путь для этого — вложение данных средств (наличных) на счета в банках без указания источника приобретения и лица, вкладывающего их. В последующем данные средства оборачиваются с помощью разного рода операций, вроде приобретения акций, недвижимости, валюты и т.д.

В связи с тем, что источниками капитала является преступная деятельность, запрещённая законом, причиняющая вред государству и носящая международный характер, многие государства, в том числе и Израиль, подписали международные соглашения, предусматривающие борьбу с отмыванием капитала.

Поэтому в качестве одной из форм борьбы с этим явлением является запрет и преследование отмывания капитала на законодательном уровне, чтобы поставить лиц, занимающихся отмыванием капитала, вне закона. 1-я конвенция (соглашение) было подписано в Париже ещё в 80-е годы, в последствии был основан международный орган для координации деятельности всех государств. Принятие данного закона — это один из вкладов Израиля на законодательном уровне в сферу борьбы с отмыванием капитала. Такие законы действуют и в других странах мира.

В соответствии с законом, отмывание капитала является уголовно наказуемой деятельностью, то есть предполагает санкции, в том числе и тюремное заключение, а не только конфискацию средств и штраф. Закон возлагает на банк и иные финансовые учреждения обязанность определить лицо, вкладывающее средства на счета, проводящего соответствующие операции, и сообщать об этом в Банк Израиля. Сокрытие источника поступления денег и лица, которому принадлежат данные средства, является деянием уголовно наказуемым. Закон определил виды деятельности, являющиеся противозаконными, а именно: торговля наркотиками, оружием, людьми, сокрытие налогов, деньги, добытые иным незаконным путём. Закон обязывает банк при проведении любой финансовой операции, открытии счёта, зачислении денег и т.д. требовать удостоверение личности, адрес, данные владельца счёта и источник поступления денег и сообщать об операциях в Банк Израиля, налоговые органы, прокуратуру, министерство юстиции, финансов.

Закон предусмотрел обязательное сообщение банком, без права выбора, сообщать или нет, в следующих случаях.

Зачисление или снятие со счёта суммы в размере 200000 шк. и более.

Покупка или продажа на сумму 50000 дол. США и более.

Перевод в Израиль или из Израиля суммы, равной 1 млн. шк и более.

Сообщение о необычных операциях клиента, вроде снятия со счёта средств сразу после зачисления.

Использование денег несколькими лицами.

Операции, по мнению банка направленные на обход нормы об автоматическом сообщении, например, снимают сумму 200000 шк несколько раз.

У банка есть подозрения, что кто-то управляет счётом в интересах другого лица.

Следует помнить, что банк не имеет право передавать информацию кому попало, а лишь тем, кто перечислен в законе. Банк не имеет право предупреждать или вообще советоваться с клиентом о том, что он сообщает о его финансовых операциях.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические статьи на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые статьи в разделе

Закон об ограничении пользования наличными деньгами – борьба с «черным» капиталом или удар по рядовому израильскому гражданину?

01.08.2018 Принят закон, установивший жесткие ограничения на пользование наличными деньгами как в отношении бизнесов, так и в отношении обычных граждан

Внебанковские ссуды и незаконные проценты

24.06.2015 Статья о законе, регулирующем рынок внебанковских ссуд и кредитов

Дарственная: несколько общих замечаний

30.05.2015 Статья об ошибках, часто допускаемых при оформлении дарственных.

Архив ответов «Финансовое право, финансовые конфликты»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Финансовое право, финансовые конфликты»