Израиль на ладони

Израильское право

На сайте 51616 документов по израильскому праву и законам
Статьи /

Финансовое право, финансовые конфликты


Закон о запрете отмывания капиталов

30.06.02 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка


Отмывание капиталов — понятие относительно новое, появившееся в современном финансовом мире не так давно, и связанное с приобретением капитала, источником которого является незаконная деятельность, запрещённая законом, в таких сферах, как торговля наркотиками, оружием, людьми, сокрытие налогов, деньги, добытые иным незаконным путём, а также последующая их (денег) легализация с помощью разного рода финансовых операций.

Самый элементарный путь для этого — вложение данных средств (наличных) на счета в банках без указания источника приобретения и лица, вкладывающего их. В последующем данные средства оборачиваются с помощью разного рода операций, вроде приобретения акций, недвижимости, валюты и т.д.

В связи с тем, что источниками капитала является преступная деятельность, запрещённая законом, причиняющая вред государству и носящая международный характер, многие государства, в том числе и Израиль, подписали международные соглашения, предусматривающие борьбу с отмыванием капитала.

Поэтому в качестве одной из форм борьбы с этим явлением является запрет и преследование отмывания капитала на законодательном уровне, чтобы поставить лиц, занимающихся отмыванием капитала, вне закона. 1-я конвенция (соглашение) было подписано в Париже ещё в 80-е годы, в последствии был основан международный орган для координации деятельности всех государств. Принятие данного закона — это один из вкладов Израиля на законодательном уровне в сферу борьбы с отмыванием капитала. Такие законы действуют и в других странах мира.

В соответствии с законом, отмывание капитала является уголовно наказуемой деятельностью, то есть предполагает санкции, в том числе и тюремное заключение, а не только конфискацию средств и штраф. Закон возлагает на банк и иные финансовые учреждения обязанность определить лицо, вкладывающее средства на счета, проводящего соответствующие операции, и сообщать об этом в Банк Израиля. Сокрытие источника поступления денег и лица, которому принадлежат данные средства, является деянием уголовно наказуемым. Закон определил виды деятельности, являющиеся противозаконными, а именно: торговля наркотиками, оружием, людьми, сокрытие налогов, деньги, добытые иным незаконным путём. Закон обязывает банк при проведении любой финансовой операции, открытии счёта, зачислении денег и т.д. требовать удостоверение личности, адрес, данные владельца счёта и источник поступления денег и сообщать об операциях в Банк Израиля, налоговые органы, прокуратуру, министерство юстиции, финансов.

Закон предусмотрел обязательное сообщение банком, без права выбора, сообщать или нет, в следующих случаях.

  • Зачисление или снятие со счёта суммы в размере 200000 шк. и более.


  • Покупка или продажа на сумму 50000 дол. США и более.


  • Перевод в Израиль или из Израиля суммы, равной 1 млн. шк и более.


  • Сообщение о необычных операциях клиента, вроде снятия со счёта средств сразу после зачисления.


  • Использование денег несколькими лицами.


  • Операции, по мнению банка направленные на обход нормы об автоматическом сообщении, например, снимают сумму 200000 шк несколько раз.


  • У банка есть подозрения, что кто-то управляет счётом в интересах другого лица.


  • Следует помнить, что банк не имеет право передавать информацию кому попало, а лишь тем, кто перечислен в законе. Банк не имеет право предупреждать или вообще советоваться с клиентом о том, что он сообщает о его финансовых операциях.

    Адвокат — нотариус  Дмитрий Баксанский Адвокат Дмитрий Баксанский

    Лицензия № 30059
    г. Ришон ле-Цион, ул. Тармаб 5 , этаж 1 , кабинет номер 3
    тел: 03-9563676.
    моб.тел: 0504-662165


    Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические статьи на электронную почту.


    Выделите орфографическую ошибку мышью и нажмите Ctrl+Enter Заметили ошибку в тексте? Выделите текст мышью и нажмите Ctrl+Enter

    Поиск на сайте


    Новые статьи в разделе

    Внебанковские ссуды и незаконные проценты

    24.06.2015 Статья о законе, регулирующем рынок внебанковских ссуд и кредитов

    Дарственная: несколько общих замечаний

    30.05.2015 Статья об ошибках, часто допускаемых при оформлении дарственных.

    Права лиц, берущих ссуду в частных компаниях

    11.07.2004 Сегодня всё больше и больше репатриантов обращаются в частные компании в надежде получить ссуду, которую банк отказывается дать без гарантий

    Архив ответов «Финансовое право, финансовые конфликты»


    Вернуться назад

    Появились вопросы?

    Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Финансовое право, финансовые конфликты»