Процесс перевода денег из-за границы в Израиль

для печати

Процесс перевода денег из-за границы в Израиль

Если в последние годы вы пытались перевести крупную сумму денег с банковского счета за границей на свой счет в израильском банке, вполне возможно, что вы столкнулись со «странным» явлением, при котором вы имеете дело со многими трудностями, и может даже показаться, что израильский банк на самом деле не заинтересован в получении ваших денег из-за границы. Этот пример как раз иллюстрирует, насколько сложным стал процесс перевода денег из-за границы в Израиль в сегодняшних нормативных реалиях.

Как на постоянной основе, так и в особых кризисных ситуациях, таких как 2020-2021 годы коронавируса, у людей и предприятий постоянно есть причины и потребности переводить средства со счетов и активов за границей в Израиль.

Почему сделать такие переводы сегодня относительно сложно, и каков правильный процесс их осуществления?

Источник сегодняшних больших проблем и сложностей, связанных с переводом денег из-за границы в Израиль, заключается в изменениях, внесенных в банковское регулирование в последние годы в Израиле, а также во многих других странах мира. Уроки экономического кризиса 2008 г., понимание того, что международные денежные переводы могут быть значительным источником отмывания денег, а также перевода денег для финансирования терроризма и преступности — все это в совокупности привело Израиль и другие страны к пониманию того, что нельзя позволять людям и организациям «просто так» «переводить деньги между странами без пристального надзора.

Вот почему сегодня мы наблюдаем значительное улучшение и увеличение передачи информации между странами и между финансовыми структурами и регулирующими органами во всем мире. Это проявляется в большей сложности уклонения от уплаты налогов за счет владения активами за границей, а также в технических и нормативных сложностях перевода денежных средств из-за границы в Израиль.

Сегодня перед окончательным оформлением и одобрением перевода средств со счета за границей на счет в Израиле банки должны всесторонне проверить, кто переводит деньги, каков характер перевода и является ли он необычным или выглядит подозрительно. Поэтому процесс более сложный и запутанный.
Настолько сложный и запутанный, что сегодня, если человек попытается без предварительного уведомления и надлежащей процедуры перевести крупную или необычную сумму денег в связи с его деятельностью из-за границы в Израиль, банк может заморозить все счета, заморозить переведенные деньги или аннулировать перевод и возвратить деньги источнику. Отделы переводов средств из-за границы в банках, которые отвечают за эти аспекты процесса перевода средств из-за границы в Израиль, являются относительно «жесткими» органами, и сам клиент не имеет доступа к этим отделам, что только усложняет процесс выдачи и утверждения перевода средств в случае остановки или замораживания и еще больше подчеркивает необходимость надлежащей процедуры и планирования до и во время выполнения такого перевода средств.

Правильная и спланированная процедура перевода средств из-за границы в Израиль.
1. Сообщите банку в Израиле о намерении сделать необычный/крупный перевод из-за границы и сообщите подробности о переводе, так банк заранее готовит отдел перевода денежных средств.
2. Подготовка заблаговременно документов и официальных доказательств происхождения денег — будь то деньги, полученные в качестве наследства, деньги от семьи за границей или доход от предпринимательской деятельности или инвестиций за границей. Банк всегда должен видеть происхождение и характер денег!

Хотя процедура сложная и, безусловно, может быть тревожной и занимать много времени, сотрудничайте с банком и соответствующими сторонами, отвечайте на вопросы и предоставьте необходимые документы.

Если вы перевели деньги из-за границы в Израиль и перевод был возвращен, не стоит пытаться перевести деньги еще раз в другой израильский банк, это только усложнит ситуацию с нормативно-правовой точки зрения, банки передают информацию между собой.

Данная статья подготовлена в качестве информации, а не консультации.

Адвокат Дмитрий Баксанский

Лицензия № 30059
г. Ришон ле-Цион, ул. Эйн Акоре 10 , этаж 9ый, мигдаль айовель
тел: 03-9563676.
моб.тел: 0504-662165

Заметили ошибку в тексте? Выделите текст мышью и нажмите Ctrl+Enter

Лопухи в квадрате, или снова о гарантах

13.12.2015 Суд списал гарантам половину суммы обязательства

База данных кредитных историй

03.05.2015 Что и как могут узнать о нас, и мы о других, при выдаче ссуд, кредитных карт, заключении договора аренды, приеме на работу

Страхование машканты

08.03.2015 Об ответственности, которую несут банки при выдаче ипотечных ссуд

Архив ответов «Банковское право»

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Банковское право»