Обязана ли я отчитываться, на какие цели я сняла со счета наличные деньги?

№90919 28.09.20 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Вопрос
Я сняла со своего банковского счета приличную сумму наличных денег, так как накопился «керен иштальмут». Я хочу держать деньги дома, а не на «пикадоне». По-моему, это мое право. Я снимала деньги через каспомат небольшими суммами. На днях мне позвонили из банка и спросили, почему я сняла большую сумму денег, и на что деньги были потрачены. Я пока не ответила ничего.
Имеет ли право человек сам распоряжаться своими деньгами без отчета перед служащими банка? Что ответить? Я не хочу отчитываться перед служащими банка. Что говорит закон?

Ответ
Да, Вы имеете право распоряжаться своими деньгами, как хотите, поэтому деньги сейчас у Вас находятся, коспомат Вам их выдал. Распоряжайтесь. Но Вы должны ответить, на какие цели Вы сняли деньги, так как банк обязан проинформировать налогое управление («масахнаса»). Так и скажите: хочу хранить деньги дома и каждый день их пересчитывать.
Ситуация у Вас непростая. Обычно все наоборот: люди вкладывают на банковский счет «левые» деньги, с которых не уплачены налоги.
Согласно Закону об отмывании капитала (2001 г.) банковские учреждения обязаны информировать контролирующие органы о следующих операциях ввиду их объёма: вложение на банковский счёт или снятие со счёта наличных денег (в шекелях или в иностранной валюте) в сумме, равнозначной не менее 50,000 шек.
Кроме этого, 12.03.2018 г. Кнессет принял закон об ограничении пользования наличными деньгами, согласно которому с 01.01.2019 г. введены жесткие запреты на совершение платежей наличными деньгами свыше 11000 шек. По этой причине при получении в коспомате крупных сумм наличных денег служащие банка задают человеку вопросы: на какие цели человек снимает деньги, и т.д.
Советую Вам сохранить распечатку о снятии денег с банковского счета и запрос банка, так как у Вас появятся в будущем проблемы, когда Вам нужно будет что-то крупное покупать, и тогда обязательно возникнут обратные вопросы: ОТКУДА у Вас эти деньги?

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые ответы в разделе

№96184

Как узнать, почему заблокирован доступ к банковскому счёту?

№96062

Примет ли у меня израильский банк документы, переведенные на иврит в стране исхода?

№95863

Можно ли обналичить чек, если тот, кто выписал чек, умер?

№95687

Может ли иностранец открыть счет в израильском банке?

№95685

Является ли наследник денег на банковском счете клиентом банка?

Архив ответов «Банковское право - Счета»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «налог, плата, отмывание, капитал, сумма»