Отмывание капитала

09.03.03 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Недавно в Израиле вступил в силу Закон о запрете отмывания капитала. Под термином «отмывание капитала» подразумевается внедрение капитала, нажитого преступным путем, в финансовую систему так, чтобы он был признан легитимным. Для реализации закона создан специальный орган, подведомственный министерству юстиции. Ниже приведены основные положения нового закона:

1. Отмывание капитала – это уголовное преступление, за которое предусмотрено тюремное заключение до 10 лет или штраф, который сегодня составляет около 3 миллионов шекелей.

2. Закон запрещает проведение операций с капиталом, нажитым преступным путем, с целью скрыть его источник и имя настоящего владельца.

3. В законе существует определение уголовных преступлений, связанных с отмыванием капитала: торговля наркотиками, незаконная торговля оружием, незаконные азартные игры, преступления, сязанные с проституцией и нарушением авторских прав, взяточничество, убийства, угоны машин и торговля ворованными запчастями и др. Нужно отметить, что если в ходе расследования, связанного с отмыванием капитала, вскроются факты, говорящие о налоговых нарушениях, об этом будет обязательно доложено налоговым службам.

4. Для того, чтобы осудить человека за отмывание капитала, достаточно доказать, что он знал, что деньги или имущество нажиты преступным путем. Даже если человек не знал, какое именно преступление послужило источником капитала, это не послужит ему оправданием.

5. Финансовые структуры, в том числе банки, обязаны идентифицировать клиентов в соответствии с установленными правилами, и сообщать в специально созданный отдел при министерстве юстиции об определенных сделках и финансовых операциях, а также о финансовых действиях клиентов, которые не вписываются в обычные рамки.

Таким образом, теперь от любого клиента, обратившегося с просьбой открыть счет или произвести какую-либо финансовую операцию, банки обязаны потребовать целый ряд данных, как-то имя, номер удостоверения личности, паспорт, адрес, данные других владельцев счета и доверенных лиц. Если же счет открывается на имя фирмы – необходимо будет предоствить и данные ее владельцев. Все это делается с целью определить, кто же на самом деле является владельцем вложенных на счет денег.

Кроме того, о любой операции на сумму, превышающую оговоренную в законе, банк автоматически будет обязан сообщить в вышеназванный орган, вне зависимости от того, вызывает ли данная сделка подозрения с точки зрения отмывания капитала. Вот несколько примеров подобных операций:

- Вложение на счет или получение со счета наличных денег, в шекелях или в иностранной валюте, на сумму 200,000 шекелей и более.

- Обмен купюр или монет, как в израильской, так и в иностранной валюте, на сумму 50,000 шекелей и выше.

- Перевод денежных сумм, равных как минимум миллиону шекелей, из-за границы в Израиль или наоборот, с помощью банковского счета (если только речь не идет о документально подтвержденном импорте или экспорте продукции).

В дополнение к вышесказанному, банки обязаны сообщать о произведенных сделках и в следующих случаях:

- Получение со счета денег или ценных бумаг практически сразу после их вложения на счет, без видимых причин и вне всякой связи с обычным ведением бизнеса.

- Совершение действий, которые выглядят, как попытка обойти положения закона, обязывающие докладывать о крупных сделках.

- Случаи, когда банк полагает, что счет на самом деле принадлежит не официальному владельцу, а кому-то другому.

- Финансовая деятельность особо крупных размеров, серьезно изменяющая положение на счету, без всякой видимой причины.

Вся сообщаемая банками информация абсолютно секретна, и может быть использована только для расследования преступлений, связанных с отмыванием капитала, безопасностью страны и террористической деятельностью. Важно отметить, что банк не имеет права сообщать клиенту о том, что о каких-либо произведенных им операциях было доложено в министерство юстиции.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические статьи на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые статьи в разделе

Процесс перевода денег из-за границы в Израиль

27.02.2023 Если в последние годы вы пытались перевести крупную сумму денег с банковского счета за границей на свой счет в израильском банке, вполне возможно, что вы столкнулись со «странным» явлением: может показаться, что израильский банк на самом деле не заинтересован в получении ваших денег из-за границы.

Лопухи в квадрате, или снова о гарантах

13.12.2015 Суд списал гарантам половину суммы обязательства

База данных кредитных историй

03.05.2015 Что и как могут узнать о нас, и мы о других, при выдаче ссуд, кредитных карт, заключении договора аренды, приеме на работу

Архив ответов «Банковское право»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Банковское право»