О ПОЛНОМОЧИЯХ БАНКА

№90901 16.09.20 для печати отправить другу

Вопрос задал(а) Рина

Я сняла наличными со своего счета приличную сумму, так как накопился керен ишталмут, и я хочу держать деньги дома, а не на пикадоне. По-моему, это мое право.

Вчера позвонили из банка и спросили на что была потрачена эта сумма. Я пока не ответила ничего, и они сегодня перезвонят.

Имеет ли право человек сам распоряжаться своими деньгами без отчета перед банком?

Что им ответить?

Я не хочу перед ними отчитываться.

Что говорит закон?

Ответ
Ув. Рина!
1) Согласно Закона об отмывании капитала -2001 года
Банковские учреждения обязаны информировать контролирующие органы о следующих операциях ввиду их объёма:
а) Вложении на счёт или снятии со счёта наличных (в шекелях или в иностранной валюте) суммы, равнозначной не менее 50,000 шек.
2) кроме этого, 12.03.2018 г. Кнессет принял закон об ограничении пользования наличными деньгами, согласно которому с 01.01.2019 г. введены следующие жесткие запреты на совершение платежей наличными деньгами:
а. запрещено бизнесу давать или принимать платежи наличными деньги, если сумма сделки превышает 11,000 шек.
б. запрещено частным лицам (не бизнесу) принимать наличные деньги по сделкам, сумма которых превышает 50,000 шек.
г. запрещено частным лицам платить бизнесам наличными деньгами за товары и услуги, если сумма сделки превышает 11,000 шек.
д. запрещено частному лицу (не бизнесу) давать наличные деньги по сделке другому частному лицу, если сумма сделки превышает 50,000 шек.
е. запрещено в виде наличных денег выдавать ссуды, платить зарплату, делать пожертвования, если данная сумма превышает 11,000 шек. Данное правило не распространяется на лицензированные финансовые организации.
3) по этой причине выдавая наличные сотрудники банка задают вопросы: дна какие цели снимаете деньги , и т.д.
4) скорее всего вам забыли задать этот вопрос, теперь звонят.
удачи!

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

Поиск на сайте

Ответы по теме

№91368

Какую доверенность мне следует предоставить в банк?

№91216

Какую сумму наличных денег можно вложить на банковский счёт?

№91139

Как моя мама может передать/подарить мне крупную сумму денег?

№91089

Разрешает ли закон иметь три счета в разных банках?

№91082

Могу ли я пользоваться общим счетом в банке после смерти мужа?

Архив ответов «Банковское право - Счета»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Банковское право - Счета»