Получение родственниками и наследниками пенсионных накоплений умершего

22.07.24 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Пенсионные накопления и страховые выплаты в связи со смертью не являются частью наследственной массы; выплаты родственникам в связи со смертью производятся не наследникам по закону или по завещанию, а родственникам, оставшимся без кормильца, либо выгодоприобретателям, указанным умершим в качестве таковых в соответствующих фондах.

Рассмотрим следующие виды пенсионных накоплений / страховок:
1) Страховой полис – страхование жизни
2) Страховой полис с пенсионной составляющей («битуах менаалим»)
3) Пенсионный фонд («керен пенсия»)
4) Пенсионная касса («купат гемель»)

1.

При наступлении страхового случая (смерти человека), страховая выплата по полису будет перечислена выгодоприобретателям, определенным в качестве таковых умершим в страховом полисе. Это не обязательно наследники умершего. В страховую компанию необходимо будет предоставить пакет документов, согласно принятым у них правилам.
Страховая выплата носит компенсационный характер, поэтому в случае смерти застрахованного лица выгодоприобретатели могут получить страховые выплаты по нескольким полисам страхования жизни.

2.

Если полис страхования жизни был приобретен как часть страховой программы с пенсионной составляющей («битуах менаалим»), то в случае смерти страхователя, помимо собственно страховой выплаты выгодоприобретателям («мутавим») будет выплачен также компонент остатка накоплений «тагмулим», а компонент «пицуим» (компенсация при увольнении) будет выплачен родственникам, оставшимся без кормильца («шеирим»).

3.

В отличие от единовременной выплаты выгодоприобретателям по страховкам рассмотренным выше, в случае смерти участника пенсионного фонда («керен пенсия») его родственникам, оставшимся без кормильца («шеирим») (таковыми являются супруг / дети до 21 года), будет выплачиваться ежемесячное пособие; и только пособие детям, оставшимся без кормильца с 18 до 21 года, при отсутствии вдовы(ца), может быть капитализировано в единовременную выплату; в прочих же ситуациях пособие родственникам, оставшимся без кормильца может быть капитализировано лишь частично (в счет уменьшения ежемесячных выплат).
(Правила назначения и выплаты пособий определяются Уставом фонда. Чтобы определить, на какие выплаты могут рассчитывать родственники или наследники, необходимо изучить устав пенсионного фонда. В любом случае, оставшиеся без кормильца родственники («шеирим») не смогут капитализировать всю сумму положенного им пособия от пенсионного фонда).
_____________________________________________________________________
В случае смерти участника пенсионного фонда, не имеющего супруга(и) или молодых детей, отсутствуют, как таковые, родственники, потерявшие кормильца; в такой ситуации некому назначать ежемесячное пособие; накопленная сумма, при уплате соответствующих налогов может быть перечислена выгодоприобретателям («мутавим»), определенным умершим в качестве таковых в пенсионном фонде, а при их отсутствии – наследникам.
_____________________________________________________________________

4.

Пенсионная касса («купат гемель») и фонд повышения квалификации («керен иштальмут») являются по своей сути накопительными программами для использования накопленных средств в будущем, и не несут в себе элемента страхования; в случае смерти, накопленные в них деньги будут выплачены единовременным платежом выгодоприобретателям, указанным в качестве таковых при жизни, а если таковые не указаны – наследникам умершего.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические статьи на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые статьи в разделе

Завещание в России — головная боль в Израиле?

13.11.2025 Вы живёте в Израиле, а ваш близкий родственник оставил наследство в России? Вроде бы всё просто: есть завещание, вы наследник… Но на деле вас может ждать целый квест.

Осторожно, наследство в РФ!

06.10.2025 Принимая наследство, наследник одновременно принимает и долги наследодателя. Рекомендую тем, кто планирует вступить в наследство в РФ, серьезно отнестись к этому вопросу. Порой лучше отказаться от наследства, чем принять его!

История одной семьи или как мы помогли разобраться с наследством в России

29.09.2025 В нашей практике было немало историй, но одна — особенно показательная. Она ясно демонстрирует, как важно вовремя обратиться за юридической помощью, и что бывает, если этого не сделать.

Архив ответов «Наследственное право»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Наследственное право»