Как избежать обвинений в отмывании капитала

01.04.07 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Всего за несколько лет тема борьбы с коррупцией и незаконным отмыванием капитала стала в Израиле одной из самых актуальных. Сегодня, страшнее финансовых преступлений израильтянам кажутся только террор, насилие. Согласно опросам общественного мнения большинство граждан считают, что коррупция опаснее бедности, загрязнения окружающей среды и инфляции…

Проблема, о которой предпочитали не говорить десятилетия, всплыла не случайно.

«Ящик Пандоры» распахнулся после принятия, в 2000 году Закона о борьбе с отмыванием капитала. С этого момента у полиции появилось грозное оружие для борьбы с преступниками в «белых воротничках» и она не преминула им воспользоваться.

«Размявшись» на «русской мафии», правоохранительные органы всерьез взялись за политическую элиту страны. И последствия, как видно из прессы, не преминули сказаться.

Однако, обыватели сильно ошибаются, если полагают, что область применения Закона о борьбе с отмыванием капитала затрагивает лишь деятельность нескольких десятков миллионеров, да государственных служащих.

В реальности, если полиция пожелает убедиться, что финансовая деятельность гражданина не является прикрытием для преступников, она может обязать раскрыть данные о своих клиентах все без исключения финансовые структуры страны – банки, пункты обмена валют, брокеров, торговцев бриллиантами и, возможно, в ближайшее время адвокатов и аудиторов.

Кроме того, все финансовые структуры обязаны отчитываться о любых вложениях наличных денежных средств в размере 50,000 шекелей, любого поступления в пределах 80-и тысяч шекелей, любого денежного перевода из-за границы в размере более миллиона шекелей и, в принципе, за любую из ряда вон выходящую финансовую операцию.

В результате, в банке данных Управления по борьбе с отмыванием капитала аккумулированы отчеты уже на сотни тысяч граждан Израиля. Только в 2006 году Управление получило более 650 тысяч таких стандартных отчетов и приблизительно 11 тысяч отчетов об операциях, которые считаются нестандартными.

Без всякого сомнения, абсолютное большинство отчетов относятся к легитимной финансовой деятельности, осуществляемой гражданами Израиля или иностранными инвесторами.

Однако, анализируя имеющуюся информацию, правоохранительные органы пытаются выявить скрытые финансовые потоки и операции, указывающие на причастность тех или иных лиц к уголовной деятельности — торговле наркотиками, «живым товаром», финансировании террористической деятельности или незаконной торговле оружием, а также финансовыми правонарушениями, связанными с обязанностью предоставления отчетности…

Такая работа схожа с намывкой золота. Чтобы отыскать ценную для себя крупинку, сотрудникам Управления приходиться просеивать сотни тысяч песчинок: справки, отчеты, авизовки…

В итоге, 3% отчетов передаются для проведения дальнейшего рассмотрения в полицию или службы безопасности. Эти 3% касаются только 0.2% лиц. Тем не менее, информация на остальных 99.8% все равно остается в секретных базах данных Управления по борьбе с отмыванием капитала.

Гражданам, без сомнения интересно узнать, какова дальнейшая судьба этих документов, кто имеет право затребовать хранящуюся информацию и на каких условиях?

На этот счет Закон имеет четкие критерии. Использовать информацию, содержащуюся в базах данных Управления, могут только государственные правоохранительные органы для проведения расследования против конкретного человека, связанного с финансовым или тяжким уголовным преступлением

Интересно, что в течение пяти лет существования Управления по запрету отмывания капитала было конфисковано всего 130 миллионов шекелей. Причем большая часть из этих денег поступили из-за границы, и относятся к делу об «отмывании капитала в отделении банка Апоалим». Однако не стоит забывать, что множество финансовых дел еще находятся в стадии расследования и решения по ним могут быть вынесены в любой момент. А значит, в любой момент эта цифра может увеличиться многократно.

К счастью, избежать подобных последствий любой гражданин страны может очень просто. В нашей жизни существует только одно решение этой проблемы и других пока не придумано  — надо всего лишь четко соблюдать все финансовые законы и инструкции.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические статьи на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые статьи в разделе

В чем различие между накладными и квитанциями?

11.12.2012 Предприниматели подчас путают, в каких случаях нужно выписать хешбонит, а в каких кабалу. Попробуем разобраться в отличиях между ними.

«Филиал» или «Дочерняя компания»

02.08.2012 Многие международные компании оказываются перед необходимостью выбора между открытием филиала и созданием дочерней компании.

Исключительность (эксклюзивность) профессии аудитора

20.02.2004 Мне часто задают один и тот же вопрос: кто такой бухгалтер («менаэль хешбонот»), консультант по налогам («йоэц мас») и аудитор («роэ хешбон») и в чем между ними разница?

Архив ответов «Аудит, ревизии, учет»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «Аудит, ревизии, учет»