Стоит ли присоединить деньги из «Керен иштальмут» к пенсионным накоплениям?

№94523 20.07.23 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Вопрос
Моя супруга вышла на пенсию и имеет пенсионные накопления в компании «Мигдаль». При оформлении пенсии страховой агент ей не сообщил о наличии у нее денег в фонде «Керен иштальмут» (фонд развития) в той же компании. Сумма не очень большая, примерно 12,5% от суммы «тагмулим» (накопительная часть пенсии).
Что выгоднее с точки зрения налогообложения: получить сумму из фонда «Керен иштальмут», присоединив её к сумме «пицуим» (компенсация), или присоединить эти деньги к «тагмулим» для увеличения суммы ежемесячной пенсии?
Сумма ежемесячной пенсии (без учета суммы денег в фонде «Керен иштальмут») не превышает 500 шек.

Ответ
Фонд «Керен иштальмут» хоть формально и относится к разновидностям пенсионных программ, но этот фонд по определению не предназначен для получения пенсии. Это просто выгодная накопительная программа, дающая прибыль, и вся прибыль свободна от налога. Эта программа никак не связана ни с «пицуим» (компенсация), ни с пенсией, ни с увольнением.
Вы можете воспользоваться этими деньгами сейчас, через 10 лет или, даже, оставить эти деньги наследникам.
На Ваш вопрос нет и не может быть ответа в этом формате. Присоединение этих денег к пенсии почти ничем не отличается от присоединения к пенсии денег, которые есть у Вас на банковском счете (да, личные накопления при желании тоже можно превращать в пожизненную пенсию). Выгодно ли это? В каждом случае по-разному.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые ответы в разделе

№96197

Законен ли отказ от отчислений на пенсию при достижении 70 лет?

№96188

Полагается ли мне уменьшение суммы налога при изъятии пенсионных накоплений?

№96134

Могу ли я безналогово изъять часть пенсии, не увольняясь с работы?

№96128

Может ли моя жена забрать пенсионные накопления без уплаты налога?

№96113

Что следует предпринять при достижении пенсионного возраста?

Архив ответов «Пенсионное право»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «налог, увольнение, компенсация, увеличение, месяц»