На законном ли основании банк арестовал счет моей дочери?

№91903 31.05.21 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Вопрос
Друг моего мужа строит дом, попросил мужа купить ему строительные материалы и выписал чек на 16 тыс. шек. У мужа только банк «ха-Доар», но не было возможности быстро вложить чек и получить наличные деньги, так как потребовалось бы много времени. Я, к сожалению, была в другом городе, поэтому муж вложил чек на банковский счет нашей дочери. Чек вернулся, как сказали в банке, потому что не было подписи сзади, но через день банк самостоятельно вложил чек еще раз. Сумма зашла на счет, деньги дочь получила, отдала отцу, тот купил строительные материалы, отправил другу, но через пару недель счет дочери арестовали. Банк требует, чтобы дочь пришла на беседу с банковским сотрудником. Банк угрожает уголовным делом.
Чем это может грозить дочери? Чеки на стройматериалы имеются. Если счет арестован, но на счете есть деньги, сойдет ли VISA, или вернется платеж?

Ответ
Существует целый ряд законов по борьбе с отмыванием капитала, в том числе Закон об ограничении пользования наличными деньгами, и Вы явно его нарушили.
Путешествие чека по маршруту: «знакомый — отец — дочь» уже вызывает подозрение (какая-то нелепость по меньшей мере).
Сумма наличных денег 16000 шек. значительно превышает допустимую сумму для оплаты товаров.
Сегодня банки обязаны уточнять у клиентов происхождение денег.
Ваша дочь должна объяснить в банке всю ситуацию. Конечно, пока ее карточку заблокируют.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые ответы в разделе

№94733

Что предпринять, чтобы банк не снял деньги с моего счета?

№94691

Могу ли я оплатить медицинские услуги с помощью банковских чеков?

№93936

Каковы правила отмены банковских чеков?

№93485

Применяется ли к гаранту закон о непокрытых чеках?

№92700

Могу ли я отменить «чек битахон» (аренда квартиры)?

Архив ответов «Банковское право - Чеки»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «деньги, плата, покупка, капитал, отмывание»