Обязан ли я отчитываться в банках о происхождении денег, поступивших из-за границы?

№94256 15.05.23 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Вопрос
Я «тошав хозер» (вернувшийся израильтянин) с 2019 г. Так как на сегодняшний день крайне сложно отправить какие-либо деньги из РФ, а еще сложнее убедить служащих наших банков их принять, то мне периодически присылают деньги из Германии. Суммы не очень большие (около 10 тыс. ЕВРО) 2-3 раза в год. Насколько я знаю, «тошав хозер» в течение 10 лет (как и «оле хадаш» — новый репатриант) освобождён не только от налогов на пассивный доход из-за границы, но и также от какого-либо декларирования этих доходов.
1. Не ошибаюсь ли я в своём утверждении, что освобождён от налогов и декларирования доходов?
2. Где взять оригинальный (на иврите) текст этого закона или поправки к налоговому закону (если можно, дайте, пожалуйста, ссылку)?
3. Вправе ли банк требовать от меня подробной декларации и предоставления документов о происхождении этих денег, если я освобожден от декларирования по закону?
4. Я перевел из двух банков («Дискон» и «Леуми») всего около 230 000 шек. в банк «Тфахот» (зарыл часть «машканты»). Теперь банк «Тфахот» требует от меня объяснения, ОТКУДА ДЕНЬГИ ? Но ведь деньги поступили из израильских банков с моих счетов. Должен ли я опять все объяснять? Что может произойти, если я откажусь от этих объсянений на основании того закона, который освобождает от обязанности отчитываться о происхождении денег, поступивших из-за границы?

Ответ
1,2. Ошибаетесь. Речь идет не только о налогах. В марте 2003 года в Израиле вступил в силу Закон о запрете «отмывания капитала». Под термином «отмывание капитала» подразумевается внедрение капитала, нажитого преступным путем, в финансовую систему так, чтобы он был признан легитимным.
Согласно Закону финансовые структуры, в том числе банки, обязаны идентифицировать клиентов в соответствии с установленными правилами и сообщать в специально созданный отдел при министерстве юстиции об определенных сделках и финансовых операциях, а также о финансовых действиях клиентов, которые не вписываются в обычные рамки (суммы, поступившие на счет клиента банка свыше 50.000 шекелей). Таким образом, теперь от любого клиента, обратившегося с просьбой открыть счет или произвести какую-либо финансовую операцию, банки обязаны потребовать целый ряд данных.
3. Вправе.
4. Если нет объяснения происхождения денег, банк вернет их обратно.
Более того, 12.03.2018 г. Кнессет принял закон об ограничении пользования наличными деньгами, согласно которому с 01.01.2019 г. введены жесткие запреты на совершение платежей наличными деньгами.
Сегодня во всех финансовых структурах, а также во многих больших компаниях имеются специалисты с лицензией — KOMPLYAINS (как правило, финансисты и адвокаты), которые имеют полномочия проверять и делать заключения о происхождении денег физических и юридических лиц, в том числе и для банков. Можете обратиться к такому специалисту за помощью по данной теме, в том числе в нашем офисе есть такой лицензированный специалист, кстати и для переводов денег непосредственно из России.

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые ответы в разделе

№95547

Можно ли отказаться от одной из услуг банка без личного участия?

№95043

Может ли негативная кредитная история ограничить выезд из Израиля?

№94779

Как получить документ о том, что я не плачу налоги в стране исхода?

№94213

Имеет ли право банк спрашивать пенсионера о пенсии за границей?

№93935

Можно ли хранить деньги в арендованной банковской ячейке?

Архив ответов «Банковское право»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «доход, налог, наличность, репатриант, капитал»