Вопрос
Я гражданин Израиля с 1993 года. Никакого другого гражданства не имею. С 2013 г. живу и работаю в России. С 2016 г. у меня есть вид на жительство в России. Я хочу перевести около 90 000 долларов на свой израильский банковский счет. Эти деньги я заработал в России, налоги все уплачены. Я налоговый резидент России и не являюсь жителем Израиля с точки зрения «Битуах леуми» и налогового управления. Российский банк, из которого хочу отправить деньги, не находится под санкциями, и SWIFT (СВИФТ) работает. Израильский банк чинит мне всевозможные препятствия, запрашивает то одни документы, то другие, требует справку от израильского бухгалтера о том, что я уведомил налоговую службу Израиля о том, что уплатил налоги в России.
1. Какие могут быть у банка основания для отказа принять денежный перевод, который пришел из России?
2. Каков конечный список документов, который может и должен запросить банк для того, чтобы принять денежный перевод?
3. Куда жаловаться и как воздействовать на банк, если он занимает неконструктивную позицию?

Ответ
1. Банк действует в соответствии с законами: Закон об отмывании денег, Закон о сокращении использования наличных денег от 2018 г. и т. д. Более того, банк обязан известить налоговое управление («массахнаса»), если на счет клиента поступила сумма денег свыше 50000 шекелей.
2. Банк не ограничен в своих требованиях предъявить те или иные документы, он действует по ситуации, если у банка есть какие-то сомнения.
3. Можно жаловаться руководству данного банка либо в Государственный банк Израиля, либо в суд. Намного проще выполнить все требования банка, в том числе оформить письменную официальную декларацию, заверенную нотариусом, в которой изложить по пунктам всю ситуацию.