israelinfo.co.il - Израиль на ладониИзраильское право

Как положить на счёт в банк большую сумму наличных денег?

Вопрос
Мы на стадии покупки квартиры. По договору мы должны внести первую сумму после подписания договора. Эту сумму мы собираем сами, без «машканты». Её часть нам дают в долг родственники. На одну часть денег будет чек, а другая часть — наличные деньги (примерно 110000 шек.). Эти наличные деньги наши родственники получали за сдачу квартиры в аренду.
Как вложить на счёт в банк эти деньги, чтобы у банка не было никаких вопросов? Нужен ли какой-то документ от родственников, что они нам дают эти деньги в долг? Нужно ли будет доказывать банку законность происхождения наличных денег? Достаточно ли показать банку договор о сдаче квартиры в аренду родственниками и договор о покупке нами квартиры?

Ответ
И Вы, и Ваши родственники заинтересованы оформить Договор ссуды или Договор дарения денег, так как банк будет интересоваться, откуда и за что поступили деньги на Ваш счет. Банк согласно закону обязан сообщить в налоговое управление («масахнаса»), если Вам на счет поступила сумма свыше 50000 шек. одновременно либо несколькими платежами.
Что касается наличных денег, есть проблема: 12.03.2018 г. Кнессет принял закон об ограничении пользования наличными деньгами, согласно которому с 01.01.2019 г. введены следующие жесткие запреты на совершение платежей наличными деньгами, в том числе:
- запрещено частному лицу (не бизнесу) давать наличные деньги по сделке другому частному лицу, если сумма сделки превышает 50,000 шек.
- запрещено в виде наличных денег выдавать ссуды, если данная сумма превышает 11,000 шек.
Вместе с тем, вышеназванные правила не распространяются на подарки между родственниками.
Сумма 110000 шек. достаточно серьезная, и банк от Вас НЕ примет эти деньги, пока Вы не объясните происхождение этих денег. Вы будете вынуждены объяснить банку, что наличные деньги Вам одолжили (дали взаймы) родственники, соответственно, банк сообщит в налоговое управление, а налоговое управление спросит у Ваших родственников, откуда эти деньги.
В этой ситуации лучше, если Ваши родственники согласны, они должны сами наличные деньги внести на свой счет в банк и объяснить банку происхождение этих денег, им это сделать легче и выглядит естественно. После этого перевести деньги на Ваш счет (согласно договору ссуды).

Адвокат-нотариус Борис Бронштейн Адвокат-нотариус Адвокатская и нотариальная контора «Бронштейн и партнеры»

Лицензия № 37023
г. Тель-Авив, ул. Шауль аМелех 8
тел: 03-5164471.


Pravo.IsraelInfo.ru — Израильское право и законодательство  © 2000 — 2021