Израильское право
Процесс перевода денег из-за границы в Израиль
Если в последние годы вы пытались перевести крупную сумму денег с банковского счета за границей на свой счет в израильском банке, вполне возможно, что вы столкнулись со «странным» явлением, при котором вы имеете дело со многими трудностями, и может даже показаться, что израильский банк на самом деле не заинтересован в получении ваших денег из-за границы. Этот пример как раз иллюстрирует, насколько сложным стал процесс перевода денег из-за границы в Израиль в сегодняшних нормативных реалиях.
Как на постоянной основе, так и в особых кризисных ситуациях, таких как 2020-2021 годы коронавируса, у людей и предприятий постоянно есть причины и потребности переводить средства со счетов и активов за границей в Израиль.
Почему сделать такие переводы сегодня относительно сложно, и каков правильный процесс их осуществления?
Источник сегодняшних больших проблем и сложностей, связанных с переводом денег из-за границы в Израиль, заключается в изменениях, внесенных в банковское регулирование в последние годы в Израиле, а также во многих других странах мира. Уроки экономического кризиса 2008 г., понимание того, что международные денежные переводы могут быть значительным источником отмывания денег, а также перевода денег для финансирования терроризма и преступности — все это в совокупности привело Израиль и другие страны к пониманию того, что нельзя позволять людям и организациям «просто так» «переводить деньги между странами без пристального надзора.
Вот почему сегодня мы наблюдаем значительное улучшение и увеличение передачи информации между странами и между финансовыми структурами и регулирующими органами во всем мире. Это проявляется в большей сложности уклонения от уплаты налогов за счет владения активами за границей, а также в технических и нормативных сложностях перевода денежных средств из-за границы в Израиль.
Сегодня перед окончательным оформлением и одобрением перевода средств со счета за границей на счет в Израиле банки должны всесторонне проверить, кто переводит деньги, каков характер перевода и является ли он необычным или выглядит подозрительно. Поэтому процесс более сложный и запутанный.
Настолько сложный и запутанный, что сегодня, если человек попытается без предварительного уведомления и надлежащей процедуры перевести крупную или необычную сумму денег в связи с его деятельностью из-за границы в Израиль, банк может заморозить все счета, заморозить переведенные деньги или аннулировать перевод и возвратить деньги источнику. Отделы переводов средств из-за границы в банках, которые отвечают за эти аспекты процесса перевода средств из-за границы в Израиль, являются относительно «жесткими» органами, и сам клиент не имеет доступа к этим отделам, что только усложняет процесс выдачи и утверждения перевода средств в случае остановки или замораживания и еще больше подчеркивает необходимость надлежащей процедуры и планирования до и во время выполнения такого перевода средств.
Правильная и спланированная процедура перевода средств из-за границы в Израиль.
1. Сообщите банку в Израиле о намерении сделать необычный/крупный перевод из-за границы и сообщите подробности о переводе, так банк заранее готовит отдел перевода денежных средств.
2. Подготовка заблаговременно документов и официальных доказательств происхождения денег — будь то деньги, полученные в качестве наследства, деньги от семьи за границей или доход от предпринимательской деятельности или инвестиций за границей. Банк всегда должен видеть происхождение и характер денег!
Хотя процедура сложная и, безусловно, может быть тревожной и занимать много времени, сотрудничайте с банком и соответствующими сторонами, отвечайте на вопросы и предоставьте необходимые документы.
Если вы перевели деньги из-за границы в Израиль и перевод был возвращен, не стоит пытаться перевести деньги еще раз в другой израильский банк, это только усложнит ситуацию с нормативно-правовой точки зрения, банки передают информацию между собой.
Данная статья подготовлена в качестве информации, а не консультации.
Адвокат Дмитрий Баксанский
Лицензия № 30059